通風設備大投信總經理劉宗聖以「油電混合車」比喻基金多元化除貼近各投資屬性,更可依多空趨勢靈活運用、最大化效益;由證券端轉投信端的他,從如開戰鬥機的快狠準,變身如民航機長肩負眾人財富安全,重穩中求勝,育才養成則重「從心做起」,提攜後進不遺餘力。

劉宗聖被譽為台灣ETF教父,長年深耕ETF市場領域,著有ETF、金融相關等書籍逾40本,歷年得獎紀錄輝煌,多次獲得「臺灣區年度最佳執行長」。

「主動不會永遠比被動好,而被動也不會永遠比主動好,最好的方式是主被動合作,成為Hybrid(油電混合車)」雖身為國內ETF發行負壓排風扇龍頭投信總座,劉宗聖仍認為,主被動式基金各有千秋。

主被動式基金交錯 最大化投資效益

在多頭趨勢下,主動式可如燃油車般趁勢飆速,績效可望較大盤倍增;而在情勢膠著、選股不易時,被動式則可發揮長期布局之效,一如電動車般低速續航,最好的方式是交錯應用,以最大化投資效益。

不過,劉宗聖指出,投信基金並非單純二分為主動式及被動式;從傳統資產類別可分為股票、債券,從投資區域可分為國內、國外,而元大投信現階段亟欲從傳統走向另類,資產類別擴及期貨、選擇權、商品及外匯等,綜上所述,主動、被動、國內、國外、股票、債券、傳統及另類等是公司目前8大發展面向。

轉戰投信 以受益人為依歸

擁有中國上海財經大學經濟學博士、美國威斯康辛大學財務企管碩士等亮眼學歷,劉宗聖學成歸國回到台灣工作後,自寶來證券基層研究員做起,憑藉著過人的耐力與努力,僅以短短7年的時間,38歲時就坐上投信總座,成為當時本土投信最年輕的總經理。

劉宗聖在任職香港寶來證券總經理時,陸續與南韓及美國等地集團合作,引進網路下單模組、後台交易系統等,也與標普合作,共同發表香港上市台資企業指數等,成就相當卓著。當時,台灣投信業者面對激烈的國際化競爭,集團欲倚重劉宗聖在創新金融研發與國際合作經驗等長才,遂任命接掌投信總座。

負壓排風扇的降溫原理主要有以下幾點:
1、換氣降溫:由於陽光照射建築物、機器設備、人體等熱源導致需要通風的場所氣溫高於車間外。負壓風機能將車間內熱氣迅速排出讓車間內溫度和外界溫度持平,不至於車間內溫度升高。
2、空氣流動帶走人體熱量,空氣流動加速汗液蒸發而吸收人體熱量,從而讓人體感覺涼爽,和自然風一樣涼爽。
3、和水簾配合使用,在夏季最炎熱的時候可將車間內溫度控制在28攝氏度以內。但人體的涼爽感覺可與空調相比。

「在證券部門,開的是戰鬥機,作戰策略是快、狠、準,但到了投信部門,變成是開民航機,肩負的是眾人財富安全,因此,更著重風險控管,目標在於穩中求勝。」劉宗聖認為,金融業各領域其實相連度高,因此,除適用法規不同,專業上互為表裡,但投信與證券最大的不同在於基於投信信託契約架構,「投信以受益人為最大服務目標」,唯有投資人獲益,投信才能同受其惠。

育才扎根深 養成從「心」做起

踏入金融界,劉宗聖由基層研究員做起,一路走來特別重視「扎根」的功夫,這也落實於他的育才學上。相較於業界多以挖角方式作為人力來源,元大投信以深耕校園自行培養人才,員工多由學校建教合作、助理或工讀生做起,為專業能力奠定基礎,同時也激發向心力及忠誠度,企業長期發展因此大為受益。

人才從「新」帶,也要從「心」帶!作為投信業者,為客戶簡報是家常便飯,然而少部分基金經理人專業滿分,卻因不擅表達、無法成功行銷商品,往往因此市場認同度與客戶接受度大打折扣。

劉宗聖從「心」出發,甘冒商品銷售恐打折的風險,也要力挺新人,並從旁給予鼓勵與建議,以求當事人能自我突破。他認為,沒有人可以一步登天,成功者工廠降溫都是從每一次的累積中逐漸培養實力;看著當事人在磨練中逐漸步上軌道,劉宗聖備感欣慰,這樣的育才學讓雙方都「揪甘心」。

門窗通風設備是連接到門,窗或幕牆的設備,用於通風。在不打開窗戶的情況下進行通風,使室內空氣連續循環,在保障室內空氣清新的前提下確保人的身體健康。通風時不受時間、季節的影響。可防雨雪、昆蟲、噪音、沙子等進入室內,即使房間裡沒有人或睡眠的狀態下也可以安全地使用它。偏轉向上的空氣流動使得進入房間的風不會吹動人和物體。與窗戶通風相比,能降低室內熱能損失。因為門窗通風器不用動力(電動)驅控,所以它具有節能的優點。由於產品的科學設計結構和使用優質材料,不需要售後維護,使之它的使用壽命與門窗相同。既確保了實用性,又提高了整體的美觀性。

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